Compara primero la venta bruta y después el dinero depositado. La terminal puede descontar comisiones, agrupar varios cobros y depositarlos en otra fecha. Si comparas solo el total de tickets contra cada movimiento bancario, parecerá que faltan ventas.
Una conciliación sencilla
Arma una tabla con cinco columnas: fecha de venta, importe cobrado al cliente, comisión de la terminal, devolución o contracargo y depósito recibido. Añade el identificador del lote o liquidación que aparece en el reporte del procesador.
Por ejemplo, si cobraste $1,000, la terminal descontó $30 y depositó $970, registra la venta de $1,000 y explica los $30 con el comprobante de comisión. No cambies la venta a $970 solo para hacerla coincidir con el banco. Los impuestos concretos y la deducción de la comisión se revisan según tu régimen y comprobantes.
El Reglamento del Código Fiscal de la Federación, artículo 33, pide identificar medios de pago, depósitos y retiros y conciliarlos con la documentación soporte. Esa es la razón para guardar los reportes de la terminal junto con tickets, CFDI y estados de cuenta.
Qué revisar al cierre del mes
- Lotes vendidos al final del mes y depositados al siguiente.
- Devoluciones o contracargos.
- Comisiones facturadas por el procesador.
- Transferencias que no sean ventas, como préstamos o traspasos propios.
Haz una prueba por lote: elige una liquidación del banco y localiza todos sus tickets. Suma los cobros, resta comisiones y devoluciones documentadas y compara con el depósito. Si cuadra, repite con el siguiente lote; si no, busca un cobro pendiente, un contracargo o un pago enviado a otra cuenta.
Este control también mejora la factura global de tu tienda: te ayuda a comprobar que las ventas registradas, aunque todavía no aparezcan depositadas, se incluyeron una sola vez. Conserva el archivo de conciliación junto con el corte de terminal y el estado de cuenta.
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